Assurez-vous de bien comprendre ce que cela implique avant d’accepter
Un ami ou un proche vous a demandé d’être son exécuteur (connu sous le nom de liquidateur au Québec). Rien de bien compliqué, n’est-ce pas? Pas si vite. Bien que la fonction d’exécuteur soit un honneur, indiquant qu’une personne vous confie l’administration de sa succession, elle implique aussi une grande responsabilité. Ainsi, avant d’accepter ce poste, assurez-vous de bien comprendre les engagements et les risques encourus, et évaluez attentivement si vous êtes prêt à relever ce défi.
Qu’est-ce qu’un exécuteur?
Un exécuteur est une personne désignée pour administrer la succession d’un défunt conformément aux directives de son testament. Cette responsabilité peut être confiée à un ami, un membre de la famille, un avocat, un comptable, une société de fiducie, ou une combinaison de ces personnes travaillant de concert.
Quel est le rôle d’un exécuteur?
En résumé, l’exécuteur a pour mission de s’assurer de l’exécution des volontés du défunt exprimées dans son testament. Cependant, cela implique de nombreuses étapes à suivre.
Les responsabilités immédiates de l’exécuteur consistent à repérer le testament du défunt et à protéger les actifs pour préserver leur valeur. L’exécuteur doit également régler les dettes, produire la déclaration fiscale, distribuer les actifs restants aux bénéficiaires conformément au testament, ainsi que gérer les actifs numériques.
En tant qu’exécuteur, vous pouvez faire appel à des professionnels, comme un avocat, un comptable ou un conseiller financier, pour vous aider dans les tâches délicates liées à l’administration d’une succession. Toutefois, c’est votre devoir de veiller à ce que toutes les obligations soient accomplies.
Que se passe-t-il si je ne suis plus capable d’assumer les responsabilités d’exécuteur?
Si un exécuteur suppléant est désigné dans le testament, il peut être en mesure d’assumer vos responsabilités. Les tribunaux peuvent aussi désigner une personne chargée de répartir les biens dans le cas où aucun exécuteur suppléant n’a été choisi.
Voici six questions à se poser avant de décider d’endosser le rôle d’exécuteur :
Ai-je le temps et la disponibilité nécessaires pour assumer cette fonction?
Suis-je capable de gérer les implications émotionnelles liées à la gestion des affaires d’un proche?
Est-ce que j’habite dans la même ville que la personne qui m’a demandé de devenir son exécuteur?
Est-ce que je dois m’attendre à des conflits ou à des dynamiques familiales compliquées parmi les bénéficiaires?
Ai-je au moins une connaissance de base en droit, en finance et en planification successorale?
Suis-je prêt à effectuer des recherches ou à apprendre, ou suis-je disposé à demander des conseils ou solliciter l’aide d’un professionnel pour administrer une succession?
Des conseils pratiques pour réduire le stress
Vous avez décidé d’assumer la fonction d’exécuteur? Voici quelques conseils pour vous orienter dans ce processus complexe :
▢ Discutez avec votre proche des attentes et responsabilités (si possible)
Posez des questions précises et demandez à consulter le testament pour mieux comprendre la complexité de la situation.
▢ Informez-vous
Effectuez des recherches sur les lois et les procédures relatives à une succession dans votre province afin d’acquérir une connaissance de base de leurs conséquences.
▢ Vous vous sentez submergé?
Envisagez d’embaucher un exécuteur, un comptable, un avocat ou un conseiller financier pour vous assister dans les démarches complexes et vous décharger d’un fardeau.
▢ Rappelez-vous que votre travail vous donne normalement droit à une rémunération
Un exécuteur reçoit un pourcentage des actifs de la succession, qui varie généralement entre 2,5 % et 5 % de la valeur brute de la succession, en fonction de la complexité de l’administration de la succession.
▢ Restez organisé
Assurez-vous de conserver les dossiers et les documents pendant toute la durée du processus de liquidation.
▢ Fixez des limites
Administrer une succession équivaut à un emploi à temps partiel durant une année. Soyez conscient de vos propres limites pour gérer le stress et les responsabilités qui y sont liées.
Nous pouvons vous aider
Si vous souhaitez obtenir de plus amples informations sur le rôle d’exécuteur, demandez à votre conseiller de placement de Patrimoine Richardson un exemplaire de notre article éducatif intitulé « Agir comme un exécuteur testamentaire » ainsi que l’« Aide-mémoire de l’exécuteur », qui présente les principales mesures à prendre dès le départ et à différents moments de l’année.
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