Assurez-vous de bien comprendre ce que cela implique avant d’accepter
Un ami ou un proche vous a demandé d’être son exécuteur testamentaire (connu sous le nom de liquidateur au Québec). Rien de bien compliqué, n’est-ce pas? Pas si vite. Bien que la fonction d’exécuteur testamentaire soit un honneur, indiquant qu’une personne vous confie la liquidation de sa succession, elle implique aussi une grande responsabilité. Ainsi, avant d’accepter ce poste, assurez-vous de bien comprendre les engagements et les risques encourus, et évaluez attentivement si vous êtes prêt à relever ce défi.
Qu’est-ce qu’un exécuteur testamentaire?
Un exécuteur testamentaire est une personne désignée pour liquider la succession d’un défunt conformément aux directives de son testament. Cette responsabilité peut être confiée à un ami, un membre de la famille, un avocat, un comptable, une société de fiducie, ou une combinaison de ces personnes travaillant de concert.
Quel est le rôle d’un exécuteur testamentaire?
En résumé, l’exécuteur testamentaire a pour mission de s’assurer de l’exécution des volontés du défunt exprimées dans son testament. Cependant, cela implique de nombreuses étapes à suivre.
Les responsabilités immédiates de l’exécuteur testamentaire consistent à trouver le testament du défunt et à protéger les actifs pour préserver leur valeur. L’exécuteur testamentaire doit également régler les dettes, préparer et soumettre la déclaration fiscale, répartir les actifs restants aux bénéficiaires conformément au testament, ainsi que gérer les actifs numériques.
En tant qu’exécuteur testamentaire, vous pouvez faire appel à des professionnels, comme un avocat, un comptable ou un conseiller financier, pour vous aider dans les missions délicates liées à la liquidation d’une succession. Toutefois, c’est votre devoir de veiller à ce que toutes les obligations soient accomplies.
Que se passe-t-il si je ne suis plus capable d’assumer les responsabilités d’exécuteur testamentaire?
Si un exécuteur testamentaire suppléant est désigné dans le testament, il peut être en mesure d’assumer vos responsabilités. Les tribunaux peuvent aussi désigner une personne chargée de répartir les biens dans le cas où aucun exécuteur suppléant n’a été choisi.
Voici six questions à se poser avant de décider d’endosser la fonction d’exécuteur testamentaire :
Ai-je le temps et la disponibilité nécessaires pour assumer ce poste?
Suis-je capable de gérer les implications émotionnelles liées à la gestion des affaires d’un proche?
Est-ce que j’habite dans la même ville que la personne qui m’a demandé de devenir son exécuteur testamentaire?
Est-ce que je dois m’attendre à des conflits ou à des dynamiques familiales compliquées parmi les bénéficiaires?
Ai-je au moins une connaissance de base en droit, en finance et en planification successorale?
Suis-je prêt à effectuer des recherches ou à apprendre, ou suis-je disposé à demander des conseils ou solliciter l’aide d’un professionnel pour liquider une succession?
Des conseils pratiques pour réduire le stress
Vous avez décidé d’assumer la fonction d’exécuteur testamentaire? Voici quelques conseils pour vous orienter dans ce processus complexe :
▢ Discutez avec votre proche des attentes et responsabilités (si possible)
Posez des questions précises et demandez à consulter le testament pour mieux comprendre la complexité de la situation.
▢ Informez-vous
Research estate laws and processes in your province so that you have at least a basic understanding of what’s involved.
▢ Vous vous sentez submergé?
Envisagez d’embaucher un exécuteur testamentaire, un comptable, un avocat ou un conseiller financier pour vous assister dans les démarches complexes et vous décharger d’un fardeau.
▢ Rappelez-vous que votre travail vous donne normalement droit à une rémunération
Un exécuteur testamentaire reçoit un pourcentage des actifs de la succession, qui varie s’établit généralement entre 2,5 % et 5 % de la valeur brute de la succession, en fonction de la complexité de sa liquidation.
▢ Restez organisé
assurez-vous de conserver les dossiers et les documents pendant toute la durée du processus de liquidation.
▢ Établissez des limites
liquider une succession équivaut à un emploi à temps partiel durant une année. Soyez conscient de vos propres limites pour gérer le stress et les responsabilités.
Nous pouvons vous aider
Si vous souhaitez obtenir de plus amples informations sur la façon de devenir exécuteur testamentaire, demandez à votre conseiller de placement de Patrimoine Richardson un exemplaire de notre article éducatif intitulé « Devenir un exécuteur testamentaire » et de l’« Aide-mémoire de l’exécuteur testamentaire », qui présente les principales mesures à prendre dès le départ et à différents moments de l’année.
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