Obtenez une vue complète de vos flux de trésorerie, vos placements et vos besoins financiers
Que vous ayez de nombreux Conseillers qui gèrent vos affaires financières ou une combinaison de comptes autogérés et discrétionnaires avec un seul Conseiller, vous pouvez tirer parti de manière considérable de la consolidation de vos comptes sous la direction d’un seul Conseiller offrant un service de gestion de patrimoine global.
Un plan de patrimoine unifié lié à vos objectifs et à votre appétit pour le risque
Mettre des actifs disparates sous un même toit peut signifier éliminer les redondances, rationaliser les frais, et généralement simplifier et optimiser votre plan de patrimoine. En fin de compte, le but de la consolidation des comptes est de créer une stratégie de patrimoine unifiée, fiscalement efficace et conforme à votre appétit pour le risque qui vous permet d’atteindre tous vos objectifs au fil du temps. Pour ce faire, vous avez besoin d’une vue complète de vos flux de trésorerie, l’entrant et le sortant, ainsi que de vos placements et de vos besoins financiers.
En travaillant avec un Conseiller, vous pourrez également profiter d’une gamme complète de services de planification financière et de patrimoine. Chez Patrimoine Richardson, nous offrons l’accès à une équipe de planification fiscale et successorale ainsi qu’à des spécialistes de l’assurance qui offrent un service personnalisé et impartial en fonction de vos objectifs.
Écoutez d’autres épisodes de Conversations sur le patrimoine (en anglais seulement).
La simplification élimine les redondances
Il y a de nombreuses raisons pour lesquelles beaucoup d’entre nous ont divers comptes de placement et de retraite : le désir de diversifier les placements; le simple fait d’acquérir différents actifs de placement et d’ouvrir plusieurs comptes à différentes étapes de la vie ou lorsque l’occasion se présente; le résultat inévitable du changement d’emploi et de mettre fin à divers régimes de retraite et investissements répartis dans un certain nombre d’entreprises; ou nous pouvons simplement avoir du mal à rationaliser ces titres. Cela peut faire pour une image financière compliquée et désordonnée qui peut être difficile à surveiller et à gérer. La consolidation des comptes peut éliminer les redondances. Bien que cela vous donne une perspective plus claire sur vos actifs, il peut également assurer que votre famille aura moins de difficulté à gérer vos affaires si vous tombez malade ou mourez de façon inattendue.
Répartition efficace de l’actif
Ironiquement, avoir plusieurs Conseillers – dans un sens, diversifier vos Conseillers – est un exemple où la règle de diversification n’est pas efficace. Deux, trois Conseillers ou plus peuvent choisir les mêmes placements, ou vous pouvez avoir plusieurs fonds composé des mêmes actions. De plus, avoir plusieurs Conseillers peut signifier dupliquer les styles de placement et les tailles de capitalisation. Ce manque de cohésion peut créer une composition d’actifs très biaisée, ce qui entraîne un déséquilibre en termes de répartition de votre actif. Par conséquent, avec le partage de vos actifs entre plusieurs Conseillers, vous prenez peut-être plus de risques que prévu ou une position de trésorerie plus importante que nécessaire, ce qui peut entraîner de renonciation dans votre portefeuille.
Un seul professionnel mieux équipé pour superviser plusieurs comptes peut vous aider à créer un plan d’investissement unifié et à rééquilibrer plus efficacement vos avoirs au fil du temps à mesure que les marchés évoluent.
Optimiser les possibilités d’économie d’impôt
La gestion efficace de votre patrimoine exige une attention continue et une perspective globale pour s’assurer que les objectifs de votre famille changent. À mesure que les marchés financiers et les règlements gouvernementaux évoluent, vous capitalisez sur des stratégies pour aider à maintenir, protéger et transférer votre patrimoine. Charger un professionnel de superviser vos affaires financières peut également fournir une approche plus ciblée pour épargner ou reporter l’impôt.
Investir du temps et des efforts pendant que vous préparez vos déclarations de revenus personnelles peut se traduire par des économies d’impôt substantielles. Pour vous aider à identifier les possibilités de réduire les impôts et de protéger le patrimoine de votre famille, nous vous recommandons de faire appel à un Conseiller qui a une vue d’ensemble de votre situation financière.
Maîtrisez vos risques
La consolidation vous permet de prendre votre patrimoine en main, aux côtés de votre Conseiller de confiance, pour fournir des solutions intégrées pour préserver la richesse que vous avez accumulée au fil des ans, l’améliorer en fonction de vos buts et objectifs, et la transférer efficacement à vos bénéficiaires.
Pour de plus amples renseignements sur la consolidation et la création d’un plan qui appuie vos objectifs, veuillez communiquer avec votre Conseiller.
