Passer d’une approche réactive à stratégique peut avoir un impact plus important
Non seulement les dons de bienfaisance constituent un moyen significatif de créer un héritage, mais ils sont également un outil important de planification successorale et fiscale. Un plan de dons stratégique soigneusement élaboré peut compléter votre plan de patrimoine global et laisser un impact durable sur les causes qui vous tiennent à cœur.
Différences de genre dans les dons
La part de la richesse mondiale et canadienne détenue par les femmes augmente rapidement. En fait, d’ici 2026, les femmes au Canada contrôleront près de la moitié de la richesse financière accumulée. En plus de cela, les prévisions indiquent que la grande majorité des femmes seront la seule personne à prendre des décisions financières à un moment donné de leur vie.
Les femmes changent aussi le visage de la philanthropie, un domaine traditionnellement dominé par les hommes. De plus, il s’avère que les hommes et les femmes sont très différents en matière de dons de bienfaisance.
Les recherches le montrent
Les recherches soulignent certaines de ces distinctions philanthropiques intéressantes entre les hommes et les femmes[2],:
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Donnez-en plus
Les femmes célibataires sont plus susceptibles que les hommes, par une marge de 9 %, de faire des dons. Les ménages dirigés par des femmes donnent près de deux fois plus que ceux dirigés par des hommes. -
Due diligence
Les femmes passent plus de temps que les hommes sur la diligence raisonnable caritative. -
Diligence raisonnable
Les femmes s’attendent à un niveau de communication plus profond de la part des organismes qu’elles soutiennent et tiennent beaucoup plus à connaître l’impact de leur don.
Pourquoi les gens donnent
Tout le monde a sa propre motivation pour donner. Pour certains, c’est de l’altruisme – ils veulent aider les autres. Pour d’autres, c’est une expérience personnelle – leurs dons sont importants pour quelqu’un ou quelque chose qui leur tient à cœur. Et, selon une étude publiée dans Psychology Today, 85 % des gens donnent simplement parce qu’on le leur demande.
Sylvia Azoulay, vice-présidente, planification fiscale et successorale chez Patrimoine Richardson, est d’accord.
« Le don réactif est probablement la façon la plus courante de donner », dit-elle. « Nous répondons à nos amis et à notre famille qui recueillent des fonds… ou nous répondons aux sollicitations des organismes de bienfaisance que nous aimons et leur offrons des dons chaque année. »
Cependant, que se passerait-il si vous abordiez le fait de donner de façon plus stratégique? Bien que cela prenne du temps et de la discipline, la philanthropie stratégique aide votre don à être plus significatif et a un impact plus important sur les causes qui vous tiennent le plus à cœur. « Le don stratégique consiste à réfléchir de façon proactive aux façons dont vous pouvez utiliser les incitatifs et les avantages fiscaux, » déclare Sylvia, « et à réfléchir aux moyens de tirer parti de votre don et de préciser les causes que vous souhaitez soutenir ».
Découvrez vos priorités en matière de dons – 3 questions clés à considérer
Avant de mettre en œuvre un plan de dons stratégique, vous devez comprendre votre « pourquoi ». Clarifier les réponses à ces trois questions peut aider.
Mettez votre plan de dons en pratique
Une fois que vous aurez précisé les causes qui sont les plus importantes pour vous, vous pourrez commencer à réfléchir à la façon de donner.
Voici quelques questions à considérer :
À quelle fréquence dois-je donner? (cadeau ponctuel, engagement pluriannuel)
Est-ce que je veux utiliser un instrument de don comme un fonds à vocation arrêtée par le donateur?
Est-ce que je veux utiliser un instrument de don comme un fonds à vocation arrêtée par le donateur? (au cours de ma vie, par l’entremise de ma succession ou des deux)
Voulez-vous être publiquement reconnu ou souhaitez-vous garder l’anonymat?
Est-ce que je veux inclure mes enfants dans mon geste philanthropie?
Est-ce que je souhaite faire un legs de bienfaisance dans mon testament?
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Discuter de ces questions et élaborer une stratégie de don de bienfaisance efficace qui s’intègre à votre plan de patrimoine global.
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Pour en apprendre davantage, écoutez cet épisode de notre balado « Maximisez l’impact de vos dons de bienfaisance ». Cliquez ici pour écouter dès maintenant. Le balado est disponible en anglais seulement.
[1] Investor Economics – Household Balance Sheet 2017 Report – Investor Economics
[2] Source: Women’s Philanthropy Institute at Indiana University
